10 erros que precisam ser evitados no processo de sucessão familiar

As conversas sobre os planos de sucessão familiar são difíceis. Na verdade, 89% dos produtores não têm nenhum tipo de plano de transferência de fazenda, diz Melissa O’Rourke, advogada e especialista em administração de fazendas/negócios agrícolas da Iowa State University Extension. Segundo ela, 60% dos produtores nem mesmo têm um testamento atualizado.

 

Aqui estão os 10 erros que os produtores mais cometem no que diz respeito aos planos de sucessão de suas fazendas.

 

 

Pare de procrastinar! Você atualiza sua produção - você também tem que atualizar seu planejamento imobiliário. Pare de adiar! Sua fazenda representa o trabalho de sua vida. Muitas pessoas ficam esperando pelo plano perfeito, mas não existe um plano perfeito, e qualquer plano é melhor do que nenhum plano. Determine o que você está tentando realizar a curto e longo prazo e lembre-se, aqueles que morrem sem nenhum plano obtêm o plano do estado.

 

 

Procuração, planejamento e diretivas de cuidados de saúde são essenciais. Quem pode entrar no seu lugar e tomar decisões por você? Uma procuração permite que seu ‘agente’ atue em seu lugar se você não puder fazer isso por si mesmo. Cite pelo menos uma alternativa e explique tudo. Você pode ter diferentes agentes de saúde/médicos, comerciais e financeiros, e você deve ser “competente” (ter capacidade legal) ao assinar. Tenha um testamento onde você diz quais são seus desejos. Expresse quais procedimentos de suporte de vida são desejados. Consulte um advogado sobre esses assuntos para ter exatamente o que deseja e converse com seus familiares.

 

 

Não deve haver segredos de família no planejamento imobiliário ou de transição. Todos deveriam saber o que está acontecendo! Estabeleça horários regulares para as reuniões da família da fazenda, comprometa-se com o calendário, estabeleça agendas e considere a facilitação de reuniões por alguém de fora. Encontre-se remotamente se for preciso. Discuta o futuro com antecedência e com frequência. Se você quer que seu legado seja de filhos que não falam uns com os outros, por favor, não compartilhe seus planos imobiliários.

 

 

Tratar a todos com igualdade pode ser a coisa mais injusta que você poderia fazer. Cerca de 80% dos americanos não recebem herança; entre os 20% dos americanos que recebem alguma herança, o valor médio é de US $ 49.000. Determine a distribuição de bens, patrimônios e ativos de forma justa ainda em vida.

 

 

Que propriedade você possui e como você a possui? Os bens imóveis incluem terrenos (e qualquer coisa ligada a eles), edifícios, cercas e ladrilhos subterrâneos. A propriedade pessoal é tangível (qualquer coisa que você pode tocar) e intangível (tem um valor que você não pode tocar, mas você pode usá-lo, como estoque). Certifique-se de saber como é a propriedade, porque não há direito de sobrevivência para os inquilinos em comum. As considerações incluem credores, divórcio, "empréstimo" das contas dos pais e outros fatores. 

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Pode haver problemas de imposto de herança federal ou estadual quando um proprietário de fazenda falece - certifique-se de entendê-los. Informe-se sobre as leis e regras do seu Estado para estar melhor preparado.

 

 

A morte não é barata. Pense no que acontece na morte e nos custos associados a isso. Pode ser necessário dinheiro para continuar as operações da fazenda no momento da morte, antes do acordo final da propriedade. O seguro de vida pode ser uma boa ferramenta no lugar certo, mas determine se ele se encaixa em seus objetivos.

 

 

Certifique-se de que os registros possam ser encontrados e usados ??por você e outras pessoas em caso de incapacidade ou morte. Você precisa de um lugar seguro que ainda esteja acessível a outras pessoas. Informe os outros sobre como e onde você está guardando informações importantes e faça sessões de ‘mostrar e contar’. 

 

 

Profissionais que você pode precisar em sua equipe incluem jurídico, fiscal e/ou contábil, seguro, imobiliário e espiritual. 

 

 

O planejamento patrimonial nunca está ‘pronto’. Faça revisões anuais regulares e pense sobre os gatilhos de eventos de vida, como nascimentos/adoções, incapacitação, mortes, casamentos, divórcios e mudanças na renda ou riqueza. Agende check-ups anuais para revisar planos e circunstâncias. Quando você estiver com um advogado, nunca tenha medo de fazer perguntas. Não tenha vergonha de dizer ao seu advogado o que você deseja. 

 

“Você fez seus planos de disposição final? Não espere até morrer - faça isso quando todos estiverem saudáveis”, diz O’Rourke. “Forme uma equipe de profissionais locais - pessoas que conhecem você e você conhece.”

 

 

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